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ASIC就無服務收費行為和費用披露聲明缺失對NAB提起訴訟

2019-12-20 17:34:15

澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前在聯邦法院對澳大利亞國民銀行(National Australia Bank Limited) (下稱“NAB”)提起民事處罰程序,并尋求對數千項違反《ASIC法案》和《公司法》的行為作出裁決。

  外匯天眼APP訊 : 澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前在聯邦法院對澳大利亞國民銀行(National Australia Bank Limited) (下稱“NAB”)提起民事處罰程序,并尋求對數千項違反《ASIC法案》和《公司法》的行為作出裁決。

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  ASIC稱,從2013年12月到2019年2月,NAB:

  ·進行無服務收費行為(Fees for No Service Conduct),在未提供現行的金融規劃服務的情況下向大量客戶收取費用

  ·未發布或發布有缺陷的費用披露聲明(FDS)

  ·未能建立和維護合規系統和流程來檢測和預防這些缺失

  ·違反其作為澳大利亞金融服務(Australian Financial Services)牌照持有人有效、誠實及公平行事的首要責任

  ASIC指出,NAB從至少2018年5月起從事不合理行為,在明知未提供服務及發布有缺陷的產品披露聲明的情況下繼續向某些客戶收取現行服務費用。NAB直至2019年2月4日才停止向客戶收費。

  ASIC正在尋求聯邦法院的聲明、經濟處罰和合規命令,以防止今后發生類似的違規行為。

  “無服務收費的不當行為一直很普遍,并受到ASIC的持續監管回應,包括調查和執法行動。金融服務皇家委員會(Financial Services Royal Commission)對這種廣泛存在的不當行為進行了詳細調查。ASIC認為這些不當行為是系統性的缺失,對客戶不公平,包括那些較弱勢的客戶”,ASIC副主席Daniel Crennan說。

  “當無服務收費不當行為與費用披露聲明的不足或缺失相結合時,客戶可能處于更不利的境地。因此,客戶可能沒有機會知道他們是否收到了與他們已經支付或他們被收取的費用相對應的服務”。

  與NAB受控的違法行為相對應的最高民事罰則如下:

  ·違反第962P條(在現行收費安排終止后收取現行費用)和第962條(未能及時提供費用披露聲明)的行為,每項罰款25萬澳元

  ·違反第12CB條(不合理行為)和第12DB條(虛假或誤導性陳述)的行為,每項最高罰款170至210萬澳元(視時間而定)

  從2009年到2018年,NAB收取了6.5億澳元現行服務費用。NAB表示,它已經撥出了20多億澳元用于與客戶相關的賠償和補救,包括針對其所有咨詢持牌方的無服務收費補救。

  本文翻譯為外匯天眼提供,原文出自ASIC官網

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